حل نزاعات الاستشارات المتعلقة بالامتثال لتنظيمات العملات المشفرة بفعالية

لا يبدأ النزاع المعتاد بين شركة من شركات العملات المشفرة ومستشار الامتثال لديها بخلاف حول القانون. بل يبدأ بخطاب من جهة تنظيمية، تعقبه محادثة يقول فيها العميل إن على المستشار أن يكون قد أثار المسألة، ويقول فيها المستشار إن المسألة لم تكن قط ضمن نطاق التكليف. وكلاهما يصف في الغالب خطاب التكليف ذاته، ولم يقرأه أي منهما منذ توقيعه.

ومن المفيد إدراك ذلك قبل صياغة شرط حل النزاعات، لأنه يوضح أين تُحسم هذه النزاعات فعليًا. فالمسألة المتنازع عليها نادرًا ما تكون ما تشترطه القواعد، بل هي ما طُلب، وما قُدِّم من مشورة، وما أبلغه العميل للمستشار، ومتى.

ذو صلة: تقدم ممارستنا في الامتثال لتنظيمات العملات المشفرة المشورة للشركات ومستشاريها على السواء.

حدد بدقة النظام التنظيمي الذي تغطيه المشورة

قد تتعامل الشركة العاملة في دولة الإمارات مع أكثر من جهة تنظيمية في وقت واحد. فمركز دبي المالي العالمي يعمل ضمن إطار قائم على القانون العام تشرف عليه سلطة دبي للخدمات المالية. وسوق أبوظبي العالمي له نظامه الخاص القائم على القانون العام والذي تشرف عليه سلطة تنظيم الخدمات المالية. كما توجد متطلبات على المستوى الاتحادي أيضًا، والمجموعة التي لها كيانات في أكثر من موقع تخضع لأكثر من مجموعة واحدة من الالتزامات في الوقت ذاته.

ومن المناشئ الشائعة لهذه النزاعات مشورة كُتبت لأحد هذه الأنظمة ثم طبقها العميل على نظام آخر. والعلاج في الصياغة لا في الجدال: فاذكر في صدر المشورة أي كيان وأي نظام وأي نشاط تتناوله، وانصص صراحةً على ما لا تغطيه. فالمستشار الذي يكتب “تتعلق هذه المذكرة بالكيان الخاضع لتنظيم سلطة دبي للخدمات المالية فحسب ولا تتناول الشركة التابعة في سوق أبوظبي العالمي أو أي متطلب اتحادي” يكون قد أزال فئة كاملة من الخلافات اللاحقة بجملة واحدة.

ما يجب أن يدوّنه خطاب التكليف

خطاب التكليف في أعمال الامتثال الذي يصمد عند إعادة قراءته في لحظة غضب يتضمن ما هو أكثر من الأتعاب. والعناصر التي تحسم هذه النزاعات هي الآتية.

• النطاق مع الاستثناءات. أي الكيانات، وأي الأنشطة، وأي الأنظمة. وما هو خارجه: الضرائب، أو شؤون التوظيف، أو حماية البيانات، أو فحص العقوبات، أو الموافقات التسويقية، أو أي أمر آخر سيفترض العميل أنه مشمول.
• المعلومات التي تستند إليها المشورة. لا تكون المشورة أفضل من وصف النشاط الذي أعطي لها. فدوّن المستندات وأقوال العميل التي اعتُمد عليها، واذكر أن المستشار لم يتحقق منها.
• الافتراضات. مكتوبة لا ضمنية. فتصميم المنتجات في هذا القطاع يتغير أسرع من المشورة، وافتراض أن الرمز المميز لا يُعرض على مستخدمي التجزئة افتراض جدير بالتصريح به.
• التاريخ ومحفز المراجعة. اذكر أن المشورة تعكس الوضع في التاريخ المبين، وحدد الأحداث – كتغيير في المنتج، أو طلب ترخيص جديد، أو انتهاء مشاورة تنظيمية – التي ينبغي أن تعيد العميل إلى المستشار.
• من يجوز له الاعتماد عليها. فالمشورة التي تُوزع على المستثمرين أو الشركاء المصرفيين أو المستحوذ تولّد مطالبات من أشخاص لم يدفعوا مقابلها قط.
• شكل المُخرَج النهائي. إذا كانت المشورة المكتوبة وحدها هي المعتبرة، فانصص على ذلك. وإلا تحولت ملاحظة عابرة في مكالمة هاتفية إلى أساس الدعوى المطروحة.

أحكام المسؤولية مهمة هي الأخرى، لكنها تعمل على النطاق الذي حدده سائر الخطاب. فسقف المسؤولية محدود الجدوى إذا صيغ التكليف بعمومية تجعل كل ما يفعله العميل واقعًا في داخله.

ذو صلة: نقدم المشورة بشأن المسائل ذاتها في تكليفات حماية البيانات من خلال ممارستنا في الامتثال لتنظيمات البيانات.

قابِن خطابات التكليف بعضها ببعض

نادرًا ما يكون لدى شركات العملات المشفرة مستشار واحد. فعادةً يوجد مستشار تنظيمي ومدقق حسابات ومستشار ضريبي، وأحيانًا استشاري مستقل لمكافحة غسل الأموال، ولكل منهم نطاقه الخاص. وتقع الالتزامات في الفجوات بينهم لأن أحدًا لا يتملك هذه الفجوة. وضريبة القيمة المضافة مثال متكرر: فهي تُطبق بنسبة 5 في المئة بموجب نظام ضريبة القيمة المضافة الاتحادي، ومسألة أي التوريدات خاضعة للضريبة مسألة ضريبية لن يكون التكليف التنظيمي قد تناولها. وضريبة الشركات بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم (47) لسنة 2022 تقع في الفئة ذاتها.

والتمرين بسيط لكنه نادرًا ما يُجرى: اسرد التزامات الشركة، واكتب اسم المستشار المسؤول بجوار كل منها، وعمم القائمة. فأي التزام لا يقابله اسم يكون مسؤولية العميل نفسه، وهذا على الأقل خير من الاعتقاد بأنه مسؤولية غيره.

ذو صلة: يغطي فريق الاستشارات الضريبية وضريبة القيمة المضافة لدينا الجانب الضريبي من العمليات ذاتها.

عند نشوء النزاع، احمِ الملف أولًا

قبل أن تتصلب المواقف، أمّن السجل: خطاب التكليف وأي تعديلات عليه، وكل نسخة من المشورة، والتعليمات والمعلومات التي قدمها العميل، ومحاضر الاجتماعات، والمراسلات التي نوقش فيها النطاق. ففي قطاع تتغير فيه فرق العمل بسرعة وتجري فيه المراسلات عبر منصات الرسائل، تختفي هذه المواد ما لم يتحرك أحد للحفاظ عليها.

وافصل النزاع الخاص عن النزاع التنظيمي. فإذا كانت الجهة التنظيمية قد فتحت تحقيقًا أو كان إخطار مستحقًا، فلتلك العملية مواعيدها النهائية وعواقبها الخاصة، وهي لا تتوقف ريثما يتجادل العميل والمستشار حول التكليف. فتعامل مع الجهة التنظيمية وفق جدولها الزمني وأدر النزاع التعاقدي في الخلف.

اختيار الجهة التي يُعرض عليها النزاع

تتجه اعتبارات السرية بهذه النزاعات عادةً نحو التحكيم. فالمشورة موضوع الفحص ستصف منتج الشركة وقاعدة عملائها ونقاط الضعف في ضوابطها، ولا يرغب العميل في أن يكون شيء من ذلك في سجل علني وهو يحمل ترخيصًا أو يتقدم بطلب للحصول عليه.

إذا كان الخيار هو التحكيم، فسمِّ مؤسسة حقيقية ومقرًا حقيقيًا: فمركز دبي للتحكيم الدولي (DIAC) بوصفه مؤسسة تدير التحكيم، مع مقر في مركز دبي المالي العالمي أو سوق أبوظبي العالمي، مزيج مباشر يناسب الأطراف العاملة أصلًا في تلك الولايات القضائية. وبدلًا من ذلك، يمكن إسناد الاختصاص الحصري لمحاكم مركز دبي المالي العالمي أو محاكم سوق أبوظبي العالمي، وهو ما يناسب الأطراف الذين يفضلون محكمة قانون عام على هيئة تحكيم. أما ما لا يجدي فهو شرط يسمي مدينة ولا شيء غيرها.

وحين يكون الخلاف ضيقًا وفنيًا – كما إذا كان مُخرَج بعينه قد استوفى معيارًا محددًا – يحسمه الفصل بواسطة خبير متفق عليه أسرع من أي من الطريقين. والشرط المرحلي الذي يوجب اجتماعًا بين كبار المسؤولين ثم وساطة ثم تحكيمًا يستبعد النزاعات التي لم تكن تحتاج إلا إلى محادثة، بشرط أن تكون للخطوات حدود زمنية حتى لا تُستخدم للمماطلة.

الخلاصة

اكتب النطاق بحيث تكون الاستثناءات واضحة بقدر وضوح المشمولات. وأرّخ المشورة واذكر ما الذي يغيّرها. وأسند كل التزام إلى مستشار باسمه حتى لا يبقى شيء في فجوة. واحفظ الملف. وأدرج في التكليف شرطًا يسمي مؤسسة ومقرًا وتسلسلًا، بحيث يكون الجدال الوحيد عند وصول خطاب الجهة التنظيمية حول الموضوع ذاته.

خدمات ذات صلة: تحدث إلى فريق الاستشارات المتعلقة بالامتثال لتنظيمات العملات المشفرة لدينا بشأن شروط التكليف والنزاعات.

إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة في هذا المقال مُقدمة لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل استشارة قانونية. وينبغي للقراء طلب المشورة القانونية المتخصصة الملائمة لظروفهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرار أو إجراء استنادًا إلى محتوى هذا المقال.

فريق نور اتورنيز

موارد إضافية

اطلع على المزيد من رؤانا حول الموضوعات ذات الصلة:

• نزاعات الاستشارات المتعلقة بالامتثال لتنظيمات البيانات
• نزاعات الاستشارات المتعلقة بالامتثال للمعاملات
• نزاعات الاستشارات المتعلقة بالامتثال لمكافحة غسل الأموال
• نزاعات الاستشارات المتعلقة بامتثال الأعمال