كيفية تقديم طلب الإفلاس في الإمارات: دليل خطوة بخطوة
دليل قانوني خطوة بخطوة لتقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة، من تقييم الأهلية إلى إعادة الهيكلة المالية والتصفية.
كيف تعمل إجراءات الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة، وكيف يمكن للشركات التي تواجه الإعسار إدارة ديونها وحماية أصولها.
روجعت بواسطة Mohamed Noureldin، Founder, Managing Partner & Senior Legal Consultant
كيفية تقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة: دليل خطوة بخطوة
مقدمة
يشرح هذا الدليل كيفية تقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة خطوة بخطوة. ويعرض الخيارات المتاحة للشركات والأفراد الذين يواجهون ضائقة مالية، وما تتطلبه كل مرحلة من مراحل الإجراءات، حتى تتمكن من حماية موقفك والتخطيط لخطوتك التالية.
ذو صلة: اطّلع على خدماتنا في تأسيس الشركات في المناطق الحرة في الإمارات العربية المتحدة.
يتمتع اقتصاد الإمارات العربية المتحدة بالمتانة، غير أن الشركات والأفراد قد يواجهون مع ذلك تحديات مالية غير متوقعة. والضائقة المالية احتمال مقلق، وكثيرًا ما يصاحبها غموض بشأن الخيارات القانونية المتاحة.
تاريخيًا، كان الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة يخضع أساسًا لقانون المعاملات التجارية، الذي كان يركّز في الغالب على التدابير العقابية. وقد شكّل صدور المرسوم بقانون اتحادي رقم (9) لسنة 2016 بشأن الإفلاس (قانون الإفلاس الإماراتي) تحولًا جوهريًا، إذ أرسى إطارًا حديثًا ذا طابع تأهيلي يهدف إلى مساعدة المدينين حسني النية على إعادة الهيكلة والتعافي، وعند الضرورة تصفية أصولهم بصورة منظمة.
ذو صلة: اطّلع على خدماتنا في تحصيل ديون الشركات والأفراد في الإمارات العربية المتحدة.
بالنسبة إلى الشركات والأفراد الذين يرزحون تحت ديون مرهقة، فإن فهم إجراءات تقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة هو الخطوة الأولى نحو الحل. ويشرح هذا الدليل، الذي أعدّه محامو نور اتورنيز، إجراءات الإفلاس في الدولة، ويقدّم خارطة طريق واضحة خطوة بخطوة عبر إطار الإعسار.
خدمات ذات صلة: اطّلع على خدماتنا في المحاكم والتقاضي ومنازعات الإفلاس للحصول على دعم قانوني عملي في هذا المجال.
ذو صلة: اطّلع على خدماتنا في المنازعات التجارية في الإمارات العربية المتحدة.
ذو صلة: اطّلع على خدماتنا في إغلاق الأعمال التجارية في الإمارات العربية المتحدة.
فهم قانون الإفلاس الإماراتي (المرسوم بقانون اتحادي رقم (9) لسنة 2016)
يُعدّ قانون الإفلاس الإماراتي حجر الأساس في إجراءات الإعسار الحديثة في الدولة. ويسري أساسًا على الشركات التجارية، والشركات المدنية، والأفراد المرخّص لهم الذين يمارسون التجارة بصفتهم تجارًا، وأصحاب المنشآت التجارية. ولهذا القانون هدفان رئيسيان:
ذو صلة: اطّلع على خدماتنا في الاستشارات في قانون العمل والتوظيف في الإمارات العربية المتحدة.
- حماية المدينين من الملاحقة الجزائية المتعلقة بالشيكات المرتجعة أو بالتخلف عن سداد الديون، شريطة اتباعهم الإجراءات القانونية المقررة.
- تيسير إعادة هيكلة الأعمال المتعثرة ماليًا، بما يتيح لها مواصلة نشاطها متى كان ذلك ممكنًا، أو ضمان تصفية عادلة ومنصفة إذا تعذّر التعافي.
ويوفّر القانون ثلاث آليات رئيسية لمعالجة الضائقة المالية:
- الصلح الواقي من الإفلاس (التسوية الوقائية): للمدينين الذين لم يبلغوا حالة الإعسار بعد، لكنهم يواجهون صعوبات مالية تجعل تخلفهم عن السداد مرجّحًا.
- إعادة الهيكلة المالية: للمدينين الذين توقفوا عن سداد ديونهم لأكثر من 30 يومًا متتاليًا بسبب اضطراب أوضاعهم المالية.
- التصفية: الخطوة الأخيرة حين يتعذّر إجراء إعادة الهيكلة، وتشمل البيع المنظّم للأصول لسداد حقوق الدائنين.
للحصول على إرشاد قانوني متخصص، اطّلع على خدماتنا في منازعات الإفلاس وخدمات صياغة العقود وخدمات الاستشارات القانونية في دبي.
الخطوة 1: تقييم الضائقة المالية والأهلية
قبل الشروع في إجراءات الإفلاس، يتعيّن على المدين تقييم مركزه المالي بدقة وتحديد الآلية القانونية الملائمة.
أ. من يحق له تقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة؟
يحدد قانون الإفلاس الجهات المؤهلة لتقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة، وهي:
- الشركات التجارية (الشركات ذات المسؤولية المحدودة، وشركات المساهمة العامة، وغيرها).
- الشركات المدنية (وفقًا لشروط معينة).
- الأفراد المرخّص لهم الذين يمارسون أنشطة تجارية (التجار).
- الشركات المملوكة للحكومة (إذا نصّت على ذلك وثائق تأسيسها).
ب. تعريف الضائقة المالية
يحدد القانون سببين رئيسيين لبدء الإجراءات:
- التوقف عن الدفع: أن يكون المدين قد توقف عن سداد ديونه المستحقة وغير المتنازع عليها لأكثر من 30 يوم عمل متتاليًا بسبب اضطراب أوضاعه المالية.
- الصعوبة المالية الوشيكة (للصلح الواقي من الإفلاس): أن يعتقد المدين أنه لن يتمكن من سداد ديونه عند استحقاقها مستقبلًا، دون أن يكون قد توقف عن الدفع بعد.
تنبيه مهم: للاستفادة من الجوانب التأهيلية في القانون، يُشترط ألا يكون المدين قد أُدين بالاحتيال أو بسوء النية فيما يتعلق بصعوباته المالية خلال السنتين الأخيرتين.
الخطوة 2: إعداد الطلب والمستندات
يجب أن يُترجَم قرار تقديم طلب الإفلاس في الإمارات العربية المتحدة إلى طلب رسمي يُقدَّم إلى المحكمة المختصة، وهي عادةً المحكمة الابتدائية في الإمارة المعنية. وتتطلب هذه الخطوة إعدادًا دقيقًا للمستندات القانونية والمالية.
قائمة المستندات المطلوبة
يجب أن يكون ملف الطلب شاملًا ومدعومًا بأدلة قابلة للتحقق. ومن أهم المستندات:
- نموذج الطلب: يتضمن بيانات الشركة، وطبيعة الصعوبة المالية، والإجراء المطلوب (الصلح الواقي من الإفلاس أو إعادة الهيكلة/التصفية).
- بيان مالي تفصيلي: البيانات المالية المدققة عن السنتين الماليتين السابقتين على تقديم الطلب، بما يبيّن المركز المالي الحالي.
- قائمة الدائنين والمدينين: قائمة كاملة ومفصّلة بجميع الديون القائمة، تتضمن أسماء الدائنين وعناوينهم، والمبالغ المستحقة، وطبيعة أي ضمانات.
- قائمة الأصول: جرد تفصيلي لجميع الأصول المنقولة وغير المنقولة، بما في ذلك تقييماتها.
- مذكرة الأسباب: تقرير يشرح أسباب الضائقة المالية ويعرض الخطة المقترحة لإعادة الهيكلة أو التسوية (إن وُجدت).
- التعهد بالأموال: في حال طلب الصلح الواقي من الإفلاس، إقرار يؤكد قدرة المدين على تغطية تكاليف الإجراءات.
رؤية قانونية: نظرًا لتعقيد متطلبات المستندات وصرامتها، يُنصح بشدة بالاستعانة بمستشار قانوني متخصص. فالأخطاء أو النواقص قد تدفع المحكمة إلى رفض الطلب، مما يؤخر الحصول على الحماية اللازمة.
الخطوة 3: تقديم طلب الإفلاس إلى المحكمة
بعد استكمال الطلب وتوثيقه، يُقدَّم إلى المحكمة المختصة. وبذلك تبدأ إجراءات الإعسار الرسمية.
إجراءات المحكمة وتعيين الخبير
- القيد والمراجعة: تراجع المحكمة الطلب خلال مدة قصيرة (عادةً خمسة أيام) للتحقق من استيفاء جميع المتطلبات الشكلية.
- تعيين الخبير: إذا قُبل الطلب، تعيّن المحكمة "خبيرًا" متخصصًا (غالبًا من أصحاب الخبرة المحاسبية أو المالية) لإدارة الإجراءات. ويؤدي الخبير دورًا محوريًا في إجراءات الإفلاس بأكملها.
- مهام الخبير: يتحقق الخبير من البيانات المالية التي قدّمها المدين، ويبحث أسباب الضائقة، ويُعدّ تقريرًا تفصيليًا للمحكمة. وقد يُعيَّن الخبير لاحقًا أمينًا (مصفّيًا) في مرحلة لاحقة من الإجراءات.
الخطوة 4: إجراءات الصلح الواقي من الإفلاس (عند الاقتضاء)
إذا كان المدين يسعى إلى التأهيل قبل بلوغ حالة الإعسار الكامل، تُتّبع آلية الصلح الواقي من الإفلاس.
أ. المقترح وموافقة الدائنين
- صياغة المقترح: يُعدّ المدين، غالبًا بمساعدة الخبير، مقترح الصلح الواقي من الإفلاس الذي يبيّن كيفية تسوية ديونه (مثل تأجيل المدفوعات، أو تحويل الديون إلى حصص ملكية، أو الإعفاء الجزئي من الديون).
- اجتماع الدائنين: يدعو الخبير الدائنين إلى الاجتماع. ويجب أن يحظى المقترح بموافقة أغلبية الدائنين (من حيث العدد) ممن يمثلون ثلثي إجمالي قيمة الديون على الأقل.
- تصديق المحكمة: إذا وافق الدائنون، يُعرض الصلح على المحكمة للتصديق النهائي. وبعد التصديق، تصبح الخطة ملزمة قانونًا لجميع الدائنين، بمن فيهم من صوّتوا ضدها.
الفائدة: يتيح الصلح الواقي من الإفلاس الناجح للمدين مواصلة تشغيل أعماله وفق الخطة المعتمدة من المحكمة، متجنبًا إشهار الإفلاس رسميًا والتصفية.
الخطوة 5: إجراءات إعادة الهيكلة المالية والتصفية
إذا كان المدين معسرًا بالفعل (أي توقف عن الدفع) أو أخفق الصلح الواقي من الإفلاس، تنتقل المحكمة إما إلى إعادة الهيكلة المالية أو إلى التصفية.
أ. إعادة الهيكلة المالية
على غرار الصلح الواقي من الإفلاس، تتضمن إعادة الهيكلة المالية إشراف الخبير المعيَّن من المحكمة على إعداد خطة إعادة الهيكلة.
- تعيين الأمين: تعيّن المحكمة أمينًا لإدارة شؤون المدين.
- تقديم الخطة: يقدّم الأمين خطة إعادة الهيكلة إلى الدائنين.
- نصاب التصويت: تتطلب الخطة نصاب الموافقة ذاته من الدائنين (أغلبية العدد، وثلثا القيمة).
- التنفيذ: إذا وُوفق على الخطة وصدّقتها المحكمة، ينفّذها المدين تحت إشراف الأمين.
ب. التصفية (الإفلاس بمعناه الدقيق)
إذا تبيّن أن إعادة الهيكلة غير مجدية، أو رفض الدائنون الخطة، تأمر المحكمة ببدء إجراءات التصفية. وهذا هو الإشهار الرسمي للإفلاس.
- إشهار الإفلاس: تصدر المحكمة حكمًا بإشهار إفلاس المدين والأمر بتصفية أصوله.
- الاستيلاء على الأصول وبيعها: يتولى الأمين السيطرة على جميع الأصول، ويدير تقييمها، ويشرف على بيعها. والهدف هو تحقيق أعلى عائد ممكن للدائنين.
- توزيع حصيلة البيع: توزَّع حصيلة البيع على الدائنين وفق مراتب الأولوية القانونية التي يحددها قانون الإفلاس الإماراتي (على سبيل المثال، الدائنون المضمونون أولًا، تليهم الديون الممتازة مثل أجور العمال، ثم الدائنون غير المضمونين).
- الإبراء: بعد إتمام التصفية وتوزيع الأصول، يجوز إبراء المدين (إذا كان تاجرًا فردًا) من الديون المتبقية، رهنًا بموافقة المحكمة وبحسن نيته خلال الإجراءات.
الخطوة 6: الآثار القانونية والالتزامات المترتبة على تقديم طلب الإفلاس
يترتب على تقديم طلب الإفلاس آثار قانونية جسيمة، ويفرض على المدين التزامات صارمة.
وقف الإجراءات القانونية
بمجرد قبول المحكمة للطلب، توقَف عمومًا جميع الدعاوى القانونية الفردية وإجراءات التنفيذ ضد المدين (بما في ذلك دعاوى التحصيل وإجراءات التنفيذ). ويمنح ذلك المدين متنفسًا ضروريًا للتركيز على خطة إعادة الهيكلة أو التصفية.
التزامات المدين
يجب على المدين وإدارته التعاون التام مع الخبير أو الأمين. وقد يؤدي عدم تقديم معلومات دقيقة، أو إخفاء الأصول، أو ممارسة أنشطة احتيالية إلى عقوبات صارمة، بما في ذلك توجيه اتهامات جزائية بموجب قانون الإفلاس.
معالجة الشيكات المرتجعة
من أهم أوجه الحماية التي يوفرها قانون الإفلاس الإماراتي الوقف المؤقت للإجراءات الجزائية المتعلقة بالشيكات المرتجعة التي أصدرها المدين قبل تاريخ تقديم الطلب، شريطة قبول المحكمة للطلب.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة في هذا المقال مقدَّمة لأغراض إعلامية عامة فقط، ولا تشكّل استشارة قانونية. وينبغي للقرّاء الحصول على استشارة قانونية متخصصة تتناسب مع ظروفهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرار أو إجراء استنادًا إلى محتوى هذا المقال.
فريق نور اتورنيز
مصادر إضافية
اطّلع على المزيد من مقالاتنا حول موضوعات ذات صلة:
